Chargé de clientèle particuliers
Banque
Banque de réseau
Présentation
Le chargé de clientèle gère les comptes de plusieurs centaines de clients. Il exerce à la fois un métier technique et commercial.
Missions
Le chargé de clientèle est avant tout un commercial : il doit développer son portefeuille clients pour atteindre les objectifs de vente fixés par sa hiérarchie.
Il existe également une part d’opérations techniques, notamment pour préparer les dossiers d’autorisation de crédit.
Ses compétences principales : conseiller, vendre, gérer. Et plus particulièrement :
Le conseil à la clientèle :
- Planifier les rendez-vous avec les clients, qui ont lieu à une fréquence régulière.
- Préparer et conduire les entretiens se déroulant à l’agence.
- Elaborer les comptes rendus d’entretiens afin de rendre visible les points abordés.
- Conseiller ses clients en matière de crédit, de prévoyance, d’épargne.
- Présenter les produits de sa banque et argumenter pour les vendre.
Gestion des dossiers clients :
- Réaliser des actes de ventes et des contrats, et en assurer le suivi administratif.
- Etablir avec chaque client, une convention qui identifie les besoins, la réalité économique et les engagements des parties.
- Négocier les conditions financières et les garanties dans l’intérêt de la banque et du client.
- Monter des dossiers de crédit et les présenter avec les éléments argumentés permettant la prise de décision.
- Recueillir les documents nécessaires à l’ouverture de compte ou à toute autre opération.
Profil demandé
De formation type bac +2 ou 3 avec un BTS banque, un DUT technique de commercialisation, ou bien avec une licence professionnelle assurance, banque, finance.
L’alternance est un canal de formation important. Le CFBP les CFA des métiers de la banque et de la finance permettent de préparer en alternance un diplôme professionnalisé (BTS, DUT, licence pro) dans le cadre d’un contrat d’apprentissage ou de qualification…
Rémunération
Entre 20 et 26 K€ bruts annuels pour un débutant, entre 24 K€ et 34 K€ pour un profil plus senior.
Type employeur
Banques de réseau
Mots clés
Esprit d’équipe, commerciales, Bonnes connaissances des produits et des marchés financiers, Capacités de contact, d’écoute et d’analyse, Sens commercial développé, Rigueur, logique, Goût du défi, ténacité
Recruteurs conseillés
Formations conseillées
IAE Grenoble
Master Finance, spécialité Finance et Gestion Bancaire
Université Panthéon-Assas
Master 2 Droit Bancaire et Financier
Université Paris 1 Panthéon Sorbonne
Master 2 Professionnel Banque et Finance
Master 2 Professionnel Droit Bancaire et Financier
Master 2 Professionnel Gestion Financière et Fiscalité